1. Was ist Foretax?

Foretax ist eine Plattform zur Steueroptimierung für moderne Privatanleger.

Sie hilft Wertpapierhändlern, ihre Investmentrenditen zu maximieren, indem sie Steuerlasten reduziert – brokerübergreifend und für verschiedene Anlageklassen.

Foretax ermöglicht Tradern:

• Einen umfassenden Überblick über ihre aktuelle Steuerlast zu sehen

• Unterschiedliche Verkaufsszenarien zu simulieren und die steuerlichen Auswirkungen zu erkennen

• Die Fähigkeit ihres Portfolios einzuschätzen, größere bevorstehende Steuerereignisse zu vermeiden

• Verlustpositionen zu identifizieren, deren Realisierung Gewinne ausgleicht und die Steuerlast reduziert

• Optimale Ausstiegszeitpunkte für gehebelte Assets wie Futures zu finden

• Smart Cash-out: Einen Verlustverkauf mit einem genauen Cash-Betrag zu kombinieren, um Liquidität zu schaffen

2. Was bedeutet Steueroptimierung?

Steuern optimieren bedeutet, Investmententscheidungen so zu treffen, dass die Steuerlast legal und effizient reduziert wird.

Was das in Wirklichkeit bedeutet:

• Eine verlustreiche Aktie vor Jahresende zu verkaufen, um steuerpflichtige Gewinne zu senken

• Einen ETF etwas länger zu halten, um von der Teilfreistellung zu profitieren

• Den jährlichen Freibetrag von 1.000 € (Sparer-Pauschbetrag / Freistellungsauftrag) auszuschöpfen

• Verkäufe so zu timen, dass Gewinne nicht im selben Steuerjahr kumulieren

• Den Verkauf bestimmter Assets zu wählen, um die Gesamtsteuerlast zu minimieren

Foretax übernimmt die schwere Arbeit:

Die Plattform simuliert verschiedene Szenarien, berechnet deren Steuerwirkung und zeigt dir die effizientesten Optionen – damit du rechtzeitig bessere Entscheidungen triffst.

3. Warum sollte ich meine Steuern optimieren?

Weil Steuern still und leise deine Rendite auffressen.

Schon kleine Optimierungen – wie der richtige Verkaufszeitpunkt, das Ausgleichen von Gewinnen mit Verlusten oder die Auswahl geeigneter Wertpapiere – können über Zeit einen großen Unterschied machen.
In Deutschland sind Kapitalertragssteuern kompliziert und werden oft suboptimal gehandhabt.

Steueroptimierung bedeutet:

• Mehr von deinen Gewinnen zu behalten

• Unerwartete Nachzahlungen am Jahresende zu vermeiden

• Frühzeitig zu wissen, wann ein Steuerereignis droht, und Strategien dagegen zu prüfen

• Dein Nettovermögen schneller zu steigern – ohne zusätzliches Risiko

Mit Foretax musst du kein Steuerprofi sein. Du erhältst Klarheit, Kontrolle und umsetzbare Einsichten – ohne den Aufwand.

4. Mit welchen Brokern kann ich Foretax nutzen?

Aktuell kannst du Foretax nur mit Scalable Capital verwenden, aber bald werden wir weitere Broker unterstützen.

5. Wie exportiere ich meine Broker-Daten (z. B. von Scalable Capital) und lade sie bei Foretax hoch?

So exportierst du deine Broker-Daten von Scalable Capital und lädst sie bei Foretax hoch:

✅ Schritt 1: Bei Scalable Capital einloggen

• Besuche scalable.capital und logge dich in dein Konto ein.

✅ Schritt 2: Zu den Dokumenten navigieren

• Klicke auf „Profil“ (oben rechts).

• Wähle im Menü „Dokumente“.

• Klicke auf „Wertpapierabrechnungen“ (Transaktionen).

✅ Schritt 3: Transaktionen als CSV exportieren

• Scalable bietet keinen direkten Komplett-CSV-Export aller Trades.

• So gehst du vor:

  • Gehe in den Bereich „Portfolio“

  • Klicke auf „Transaktionen“

  • Scrolle nach unten und klicke auf „Download CSV“

🔎 Dieser Export enthält u. a.: Kauf/Verkauf, Wertpapiername, ISIN, Handelsdatum, Menge, Preis und Kosten.

✅ Schritt 4: Upload bei Foretax

• Gehe auf foretax.de und logge dich ein.

• Klicke im Dashboard auf „Import Data“.

• Wähle „Upload CSV“ und lade deine Scalable-Datei hoch.

• Foretax analysiert deine Trades, klassifiziert sie (z. B. ETF, Aktie, Krypto) und zeigt deine aktuelle Steuersituation.

✅ Schritt 5: Überprüfen & Bestätigen

• Nach dem Upload:

  • Markiert Foretax fehlende Daten

  • Bietet manuelle Korrekturen oder Auto-Fix an

  • Simuliert verschiedene Steuer- und Optimierungsszenarien

Braucht du Hilfe? Kontakt: contact@foretax.de